Triumph Family Institute

凯洲家族研究院

2018-12-12
家族办公室服务实例

在了解了家族办公室相关知识后,我们再来看家族办公室服务的实例,以此来更好地理解它是如何服务于家族的。

 

案例 1
◆  背景:马来西亚百年华人富豪家族郭氏家族
◆  家族办公室类型:单一家族办公室
◆  需求:家族传承

 

郭氏家族起家于19 世纪末,至今已有百余年历史。因为早期成员很有全球性、多元化发展的眼光,所以时至今日,该家族已经拥有遍布全球的产业,涉足了包括地产、传媒、食品、 旅游、通信、制药等在内的多个行业。

 

传承至第三代时(目前已有五代成员,第四代成员年龄基本在30岁左右),家族成立了基金会,这个基金会实质上就是单一家族办公室,打理有关家族的一应事务,具体职能除了打理基金会外,还要负责维护家族的运行和价值传承。

 

每一个有血缘关系的家族成员(包括“外孙”这样的亲属)都自动成为郭氏家族基金会成员,有权利参与基金会的决策(每一代成员都要选出一人做基金会主席,负责打理基金会),无血缘的配偶则无法参与基金会事务,这个机制很好地避免了因婚姻问题造成财产或其他权利的分割。此外,自从成立了基金会后,家族所有的财产,包括公司收益、投资收益等都属于基金会(类似于家族信托的性质),成员每隔一定时间获得分红,这样一方面保证了家族财产的完整,一方面也保证每个成员至少生活上是“衣食无忧”的。

 

价值观方面,郭氏家族也极其重视延续家族传统——不做家族财富的傀儡。他们不提倡奢侈的生活方式,家族成员除了可以为家族企业工作外,也被鼓励去开创自己的事业。如成员希望创业,只要设想具有可行性,家族基金即会给予资金支持,其他成员也会在如人脉、商业机会等多方面予以帮助。该家族的成员大部分拥有自己的公司。 

 

教育则被视为保持家族生命力的有力保障,郭氏家族的成员普遍接受过良好的教育,有开阔的眼界、敏捷的头脑和强大的判断力,这些素质曾数次帮助家族在重要时机做出正确选择,也保证了整个家族的蒸蒸日上。

 

案例2
◆  背景: 50后中国企业家李先生,一子一女,
家族资产近 150 亿人民币
◆  家族办公室类型:联合家族办公室
◆  需求:接班规划、家族治理

 

李先生是中国成功的“创一代”中 的一员,但与很多一代企业家一样,已到退休年龄的李先生面临着交接班的大问题。有数据表明,尽管家族企业拥有旺盛的生命力,但只有十分之三的企业能够传承到第二代,十分之一的企业能传承到第三代,平均寿命仅为24年。 作为一个“开拓者”,李先生是十分担心这种情况的,他本人的意愿是想把企业交给子女,一代代传承,最终做成百年家族企业。不过他的一子一女,尽管都很有能力,但都没有非常强烈的接班愿望。

 

李先生觉得自己无法顺利“破局”,于是到家族办公室寻求解决方案。该家族办公室家族治理方面的专家全面考察了李先生企业的发展规划以及两个子女的情况后,认为长子的性格和特长更适合接班。在成功说服长子接班后,家族办公室还帮助李先生家族重新梳理了企业的管理模式。

 

在家族企业初创期,创业者一人说了算的“一言堂”的模式更灵活、直接、高效,也更有执行力。但企业规模扩大后,这种简单粗暴的管理模式反而成为弊病,肯定不能再继续使用,企业需要更多人才,需要制度化,决策也更 须谨慎。在家族办公室企业管理专家的建议下,李先生调整了策略,避免家族成员因利益和权利等问题产生纷争,影响企业发展。以此为前提,李先生重新安排了企业架构和家族人员的职位,自己任董事长重点把握大的决策方向,长子任总经理负责公司业务发展和运营,并且计划在几年之内全面“下放”决策权和管理权,以免公司出现“两个中心”;在保证企业所有权的前提下,公司的经营团队去家族化,全部采用职业经理人,总经理以下排除所有家族成员介入;妻子主动放弃重要职务,妻子、女儿以及李先生的兄弟姐妹拥有公司股份但不担任任何职务,也不参与决策和日常管理 ;女儿有自己的企业,其他家族成员也不得介入管理。至此,李先生的家族企业不仅顺利实现了接班,也成功转型为“现代家族企业”。

 

案例3
◆  背景: 80后企业家王先生,新加坡华人,
个人资产近 300 亿人民币
◆  家族办公室类型:单一家族办公室
◆  需求:财富管理、投资增值

 

王先生早年即来中国发展,事业起步于互联网行业,鼎盛时期公司拥有多个子公司,其中包括盈利能力非常出众的网络游戏(主营业务)等。随着传统网络游戏行业逐渐衰落,王先生在家族办公室的帮助下及时调整了投资策略,出售了原本的主营业务,公司全面转型为全球化的投资公司。在分析了中国以及全球行业的发展形势后,王先生决定布局文化娱乐、金融和不动产。

 

作为从互联网起家的80后富豪,王先生十分看好未来中国文化娱乐产业 (包括PC端和移动端的娱乐互动)的发展,其家族办公室团队中的投资专家也认为,目前中国正在大力扶持文化产业的发展,王先生应该在文化、娱乐投资上“加码”。因此,其团队通过数年时间,先后将投资覆盖至手游、动漫、电影、演出、视频网站、网络音乐、社交平台等领域,目前这数个领域的投资回报均超过预期,并且王先生也认为自己抓住了未来经济发展的“脉搏”。

 

金融行业,尤其是互联网金融是王先生及其团队看好的又一领域。王先生的家族办公室组建了两支均有数十名成员的投资团队,一支负责寻找、评估有潜力的项目,并跟进后续的谈判,该团队目前拥有超过10亿人民币可自由投资资金,短短两三年内已投资10余个项目 ;另一支则负责组建自己的互联网金融公司,涉及的业务包括在线支付、小额贷款等,由于2014年之后,中国收紧了“支付牌照”的发放,所以该团队还发起了数个以获取“互联网支付” 为目的的收购、并购,过程中涉及的诸多法律、程序性问题也都由团队中的相 关专业顾问与专业团队配合一起解决。

 

不动产一直是华人偏爱的投资领域。在家族办公室地产团队的建议下, 王先生在中国没有参与到竞争激烈的商业和住宅地产项目中,而是另辟蹊径,发展旅游地产,建设了数个主题公园以及文化创意园区。海外,王先生团队收购了数个农场和葡萄酒庄园,并投资了包括新加坡房地产投资信托 (S-REITs)在内的数个地产基金。

上一篇:没有了

中国上海 南京西路1376号上海商城西峰写字楼723室
723 West Tower, Shanghai Center, 1376 Nanjing
West Rd, Jing‘an, Shanghai, P.R.China 200040

关注公众号
-尽享实时资讯-