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凯洲家族研究院

2019-04-30
凯洲动态 | 保险巨头Allianz 参与Halo Investing B轮融资,加速平台升级!

近日,全球领先的结构化票据平台Halo Investing Inc宣布完成了1100万美元的B轮融资。此轮融资的投资方分别有安联人寿保险公司北美分公司Allianz Life Ventures,资产管理公司Piton Investment Management的子公司以及全球投资银行William Blair Circle的子公司。

 

Halo的首席执行官兼联合创始人Biju Kulathakal表示:“我们计划利用筹集的资金开展两项战略举措,即搭建全球架构和持续平台科技创新,旨在彻底改变结构化票据的制造、购买和交易方式。”

 

Halo是一个独立的、多发行方的结构化票据技术平台,成立于2015年,总部位于美国芝加哥,也是全球首家面向高净值人群和合格机构提供“防护性投资”的结构性票据发行平台。

 

结构性产品是一种较为复杂的金融产品,一般会利用多种衍生工具,其价值取决于挂钩资产的质量和市场波动等多重因素,加以运用,将会是非常优质的资产和对冲工具。传统模式下,它们需要至少100万美元的起始投资,因此只有超高净值投资者才能运用这种工具。目前市场上的结构化产品也只有一部分在交易所上市及公开买卖,另一部分则为非上市产品,通过私人银行和资产管理公司等中介机构销售。

 

Halo平台利用运算能力,帮助金融专业人士为客户管理结构化票据投资组合,使他们能够监控票据,分析趋势,并通过出售获得二级流动性。这种交易流程是完全透明化的,同时有着数据优化渠道。从本质上讲,就是利用现代技术手段对传统金融渠道进行改造,最终实现降低成本,提高客户体验度的效果。

 

Biju并不认为Halo是一家技术或软件提供商,而是一家结构化票据服务提供商。“我们使用自身的技术为客户提供解决方案,可以在任何司法管辖区实现。平台操作非常简便,因为我们正朝着一套更标准化、更精简的产品体系迈进。迄今全球已有18家银行以及保险公司接入我们的平台,通过这些银行和保险公司,我们也可以进入到他们的分销渠道。“

 

安联人寿保险(Allianz)之所以选择与Halo合作,也是因其与安联的核心业务战略相关,即保险和资产管理。他们将借助Halo平台在全球范围内建设基础设施,降低交易风险。“我们对Halo特别感兴趣,也非常认同创始人的理念,所有投资者都应该获得同等级别的投资产品,Halo正在借助其分析和自动化能力进行一些创新业务,我们非常期待看到新的成果,也会评估这些产品未来在养老金市场的应用。”安联人寿保险公司分销关系管理和业务发展主管Corey Walther表示。

 

Halo联合创始人Biju说,“大部分客户都有着类似的投资诉求:产生5%-7%的收益,不要损失本金。99%的客户只是想以合理的确定性来保值,确保财产到退休阶段。过去两年是我所见过的最具挑战性的政治和经济大环境之一。在许多方面,现如今对市场的把握甚至比金融危机期间更加困难。一些经济变量值得多关注,例如高油价,低失业率,全面杠杆率上升以及房地产泡沫化加剧。当以正确的方式利用结构化票据这个投资工具时,它会帮助我们以更高效率和更低风险实现客户的回报目标,尤其是在不确定的市场条件下。”

 

全球化拓展是Halo在2019年面对的主要课题,它将重点关注亚洲,南美,和中东地区,并在战略合作关系中树立自己的多发行商式结构化票据平台品牌。

 

凯洲资本董事长吴欣表示,作为Halo Investing最早的投资机构和董事会成员之一,很高兴看到这支才华横溢的团队成长为今天的强大组织。凯洲未来也会一如既往支持Halo在亚洲市场的拓展。中国结构化票据市场发展程度还比较低,大众对结构化票据的认识还比较陌生,交易货币和底层资产挂钩机制还不完善,产品结构存在配置混乱等问题,我们深信Halo未来会给中国投资者跨境投资开辟更多的通道。

 

当前,Halo与凯洲资本保持紧密合作关系并积极推进Halo平台在亚洲中型私人银行的推广。Halo也将会结合亚洲市场互联网及手机移动端的发展,在发行应用层面,尽快地从大型机构渗透到中小投资人,使更多的客户受益。

 

关于Allianz Life Insurance Company of North America

 

北美安联人寿保险公司是”2019年度美国最适宜工作的100家公司”之一,自1896年成立以来,通过各种年金和人寿保险产品帮助美国人实现退休收入和保障目标。2018年,安联人寿(Allianz Life)提供了28亿美元的保险金,帮助投保人实现财务目标。作为一家领先的固定指数年金提供商,该公司是Allianz SE的一部分。Allianz SE是一家全球金融服务集团,是全球收入最高的第31家公司,在80多个国家拥有逾14.2万名员工。

 

关于Allianz Life Ventures

 

安联人寿风险投资(Allianz Life Ventures)是北美安联人寿保险公司(Allianz Life Company of North America)的一部分,投资具有市场潜力和创新能力的公司。公司的独特定位是利用安联人寿的财务实力和内部专业知识,助力被投资企业走向成功。目前的合作伙伴包括:Core Innovation Capital II, LP, Blooom, Inc.,Tomorrow Ideas, Inc.,LifeYield, LLC, Gainfully, Inc.,Vestwell Holdings, Inc.,Ladder Financial, Inc.,Covr Financial Technology, Inc.和Halo。

 

关于Piton Asset Management

 

成立于2015年7月,位于纽约市。Piton旨在为机构和高净值人士提供定制的,机构质量的固定收益投资组合管理。Piton团队拥有广泛的历史,通过多个利率环境和市场周期管理固定收益资产,保护资本并为客户提供专业服务.

 

关于William Blair

 

William Blair投资银行集团致力于为公司、财务投资者和世界各地的业主/企业家实现其增长、流动性和融资目标。凭借全球四大洲十五个城市的团队智慧和深层专业知识,为企业董事会提供咨询、兼并收购以及股权和债务融资服务。从2012年到2016年,团队交易量达2300多亿美元。

 

部分内容编译自文章《Allianz Life Ventures Invests in FinTech Startup Halo》

原文链接https://www.allianzlife.com/about/news-and-events/news-releases/Allianz-Life-Ventures-Invests-in-FinTech-Startup-Halo

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